Công Bố Đề Xuất Siết Chặt Quản Lý Tài Sản Mã Hóa Để Ngăn Chặn Rửa Tiền

Vào chiều ngày 6 tháng 8, Quốc hội đã tiến hành một cuộc thảo luận quan trọng về dự thảo sửa đổi và bổ sung một số điều của các luật liên quan đến ngân hàng và phòng chống rửa tiền.

Trong cuộc thảo luận, đại biểu Nguyễn Thanh Tùng đến từ Đoàn ĐBQH TP.HCM và là Chủ tịch Vietcombank đã nhấn mạnh sự cần thiết phải đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào danh sách các đối tượng báo cáo. Điều này đặc biệt quan trọng trong bối cảnh Việt Nam đang nằm trong danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF). Cảnh Báo Nguy Hiểm Từ Mưa Lớn Tại Các Xã Biên Giới Quảng Trị Cuộc Quay Về Đầy Cảm Xúc Của Người Đàn Ông Sau 48 Năm Lưu… Nguyên Nhân Miền Bắc Chịu Đợt Nắng Nóng 38 Độ Giữa Mùa Thu

Việc mở rộng phạm vi kiểm soát tài sản mã hóa không chỉ nhằm đáp ứng yêu cầu quốc tế về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố mà còn hướng tới việc cải thiện kết quả đánh giá đa phương vào năm 2028.

Tuy nhiên, ông Tùng cũng lưu ý rằng việc triển khai sẽ đối mặt với không ít thách thức, đặc biệt là trong việc nhận diện rủi ro liên quan đến tài sản mã hóa do tính chất phi tập trung, xuyên biên giới và tốc độ giao dịch nhanh chóng của nó. Do vậy, các ngân hàng cần đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ và trí tuệ nhân tạo để có thể giám sát hiệu quả dòng tiền.

Đại biểu cũng chỉ ra rằng sự thay đổi không ngừng của công nghệ, cùng với các mô hình kinh doanh mới có tính ẩn danh cao, sẽ tạo ra những thách thức lớn, nhưng sự điều chỉnh trong quy định là điều không thể thiếu.

Ông đề xuất rằng các cơ quan hữu quan và tổ chức quốc tế cần phối hợp chặt chẽ để chia sẻ thông tin, nhằm nâng cao khả năng kiểm soát rủi ro liên quan đến tài sản mã hóa. Nếu thực hiện hiệu quả, Việt Nam có thể thoát khỏi danh sách xám, từ đó nâng cao vị thế thị trường và thu hút nhiều hơn dòng vốn đầu tư vào lĩnh vực tài sản số và tài sản mã hóa.

Đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà, thuộc Đoàn ĐBQH TP Hà Nội, cũng đã đưa ra ý kiến cho rằng sự phát triển bùng nổ của giao dịch trực tuyến và công nghệ chuỗi khối đang tạo ra một kênh chuyển tiền xuyên biên giới cực kỳ phức tạp.

Ông cho rằng do tính ẩn danh cao và sự quản lý còn hạn chế của các cơ quan quản lý tiền tệ truyền thống, tài sản mã hóa hiện đang bị lợi dụng bởi những đối tượng phạm tội để thực hiện các hành vi như rửa tiền, trốn thuế và tài trợ cho khủng bố.

“Việc đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng báo cáo cùng với việc thiết lập một danh mục các dấu hiệu đáng ngờ là giải pháp thiết yếu nhằm bịt kín khoảng trống pháp lý này,” ông Hồng Hà cho hay.

Theo ông, quy định này không chỉ bảo vệ an ninh tiền tệ quốc gia mà còn làm giảm dòng tiền trái phép qua các kênh phi truyền thống, từ đó nâng cao uy tín của hệ thống tài chính Việt Nam trên trường quốc tế.

Đại biểu Nguyễn Trung Kiên từ Đoàn ĐBQH tỉnh Đồng Nai cũng đã đưa ra ý kiến về việc các đối tượng báo cáo trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền cần được quy định rõ ràng hơn trong dự thảo luật.

Ông dẫn chứng từ một trường hợp đang được dư luận quan tâm, đó là việc thu lợi từ quà tặng trên các nền tảng số, cho biết rằng trong một phiên livestream gần đây, tổng trị giá quà tặng ước tính lên đến hàng tỷ đồng. Cụ thể, khoảng 84.000 người đã tham gia tặng quà, với mỗi món quà có giá từ 100 đến 200.000 đồng, thậm chí có món quà tới 15 triệu đồng.

Từ đó, ông đặt ra câu hỏi liệu những người có ảnh hưởng trong xã hội livestream có lợi dụng tình huống này để thực hiện hành vi rửa tiền hay không. Ông Kiên cho rằng đây là một vấn đề cần được nghiên cứu và tính toán nhằm ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp chảy qua các kênh phi truyền thống.